重疾险和防癌险的区别是什么 ？

您好，很高兴回答您的问题。 1、建议患了癌症还是持续保障的防癌险 商业保险中的防癌险健康告知相当宽松，身体有点儿小毛病，诸如高血压、糖尿病、冠心病等慢病都能投保。而且，考虑到癌症复发几率较高，治疗周期漫长，如果有得了癌还能持续给予保障的保险就很难得了。 建议：平安抗癌卫士2018版 最大亮点：得了癌也能续 可以先看一张同样是癌症保险的安心安享一生与平安抗癌卫士2018版的对比： 平安抗癌卫士2018版的保障额度有200万，额度很高，而且其续保规则十分独特：在产品未停售情况下，确诊恶性肿瘤也可以继续续保；即使产品停售，仍然可以保障自确诊之日起1年内的癌症医疗费用。所以，得了癌症也能继续投保是平安抗癌卫士2018版最大的“亮点”。 如果罹患癌症，那么它的治疗会是一个漫长的过程，不会一蹴而就，倘若关键时候购买的保险产品“不给力”或者“直接到期跑路”，那么患者的心理也会遭受不小的打击。而1年期的产品或多或少都会存在停售的风险。但信泰i立方恶性肿瘤疾病保险立足长期保障，可保终身，解决了1年期防癌险“不够稳定”的痛点。 2、建议可保终身的防癌险 建议：信泰i立方恶性肿瘤疾病保险 最大亮点：最多可赔付3次，覆盖6年以上的癌症治疗 信泰i立方恶性肿瘤疾病保险属于给付型恶性肿瘤保险。 根据当前恶性肿瘤治疗状况，患者生存时间变长，高复发率，高转移的特点，进行了一些创新设计。信泰i立方恶性肿瘤疾病保险最多可以赔付3次，最高每次30万，也就是累计90万，（但赔付不能连续进行，两次赔付之间要有3年的时间间隔）。 信泰i立方，确诊即可赔付，并豁免剩余保费，这样的设计既符合癌症治疗的周期特点，还体现了以人为本。 通过数据分析发现：所有给付型重疾险中，因恶性肿瘤导致的赔付占60%，甚至更多。 但重疾险因为夹杂着其他疾病的保障责任，所以在价格上，并不能做到最低。与重疾险相比，信泰I立方的保障责任设计更为专一，这也就意味着客户可以用更少的保费来获得性价比最高的保障。 在预算充足的情况下，建议您选择长期终身的保险保障。 希望以上回答能对您有所帮助！

目前只有少数几家保险公司推出了专门的防癌保险，而且往往是确诊给付型，确诊并获得赔付后保险合同就终止了，接下来的治疗不属于保险责任范围。这样很难满足癌症治疗的要求。新华保险的“康健吉顺”是一款纯保障型的防癌保险，新华保险“康健吉顺”的创新在于保费低，保额高，提供全程的治疗，它是现在市场上唯一能跟踪癌症治疗全过程，提供持续高额保障及多层次服务的专业防癌险产品。

应该是所有的癌症，癌症细化下来940种，太平洋的爱无忧最好，让爱无忧，让癌无忧

看保险说明合同·

我们的40种重大疾病不光防癌，附加百万爱驾，最高赔付300万。 重大疾病主险附加安康无忧住院医疗附加百万爱驾意外险 可以保大病保小病保意外，保出行乘坐的公共交通，老来无重大疾病还可以领取现金价值作为养老补贴用 为什么买医疗保障。人的年龄大了，疾病就会如约而至，俗话说，三十以内人找病，三十以外病找人。随着医疗体制的改革，看病吃药的费用水涨船高，所以重大疾病、住院医疗方面的险种应该购买一些，以提高医疗的品质，早日康复，早日赚钱。 为什么养老的需要。人老了失去了劳动的能力，收入锐减或消失，现在年轻可以多挣钱，所以退休金是必须考虑的，而且要买足买够，一般可以把社会保险金的部分一并考虑，再加上一些个人储蓄等等，再按个人年收入的1～3倍，扣除物价上涨和银行货币贬值的因素就基本可以了。 为什么买意外风险无处不在，一秒钟前后的一个人有天壤之别，可能在天上，也可能在人间。意外保险是参加保险的第一位，必须的。

新华的 这款防癌险是消费型保险（不返还本金的） 以康健吉利顺来说：假定保险金额为5万元，被保险人为30岁，男性。保险期间10年，每年缴费580元。保险期间为20年，缴费1015元，保险期限15、30略。还有的就是保到60或70或80周岁的。 交多少年划算，这个主要是要看你的财务规划，目前的缴费能力、所需要的保额，以及未来的保险安排等等，所以你所说的划算是要综合考虑，才能得到较为满意的结果。

你见过可以理赔6次的重疾险吗？ 你见过重疾理赔完合同不终止还能继续理赔的重疾险吗？ 你见过轻症疾病就能免交以后所有保费的重疾险吗？ 你见过带长期护理津贴的保险产品吗？60周岁后生活自主能力丧失了，每个月赔保额的1/120，一年12次，连续10年，共赔120次。 东吴人寿重磅推出“东吴盛朗康安重大疾病保险”，以上四条全都有！ 轻症理赔20%，重疾理赔100%，特定赔160%，合同还不终止，继续有效，最后再赔关爱金50%！ 20%+100%+60%+50%=230% 可以理赔6次！ 可以赔到2.3倍--2.9倍保额！ 还可附加住院医疗险B款，社保内报销90%，社保外报销70%！非常全面的险种！